Günümüzde kara para aklama yöntemleri giderek çeşitlenirken, masum vatandaşlar farkında olmadan bu suçlara ortak olabiliyor. Özellikle POS cihazları üzerinden yapılan işlemler, yasa dışı bahis çetelerinin sıklıkla kullandığı bir yöntem haline geldi. İstanbul'da bir restoranda yemek yiyen bir grup gencin başına gelen olay, bu tehlikenin ne kadar yakınımızda olduğunu gözler önüne seriyor. 5 bin TL'lik hesap ödemesi sonrası karakola çağrılan gençler, kara para aklama şüphesiyle adli süreçle karşı karşıya kaldı. Peki, bu tür durumlarla karşılaşmamak için nelere dikkat etmeliyiz?

Kara Para Aklama Nasıl Gerçekleşiyor?

Uzmanlar, kara para aklama sürecini üç aşamalı bir döngü olarak açıklıyor:

• Yerleştirme: Yasa dışı yollarla elde edilen nakit paranın finansal sisteme ilk girişi. Bu aşamada POS cihazları devreye giriyor. Çeteler, internet üzerinden topladıkları bahis gelirlerini, sanki bir müşteri alışveriş yapmış gibi göstererek mağazaların POS cihazlarından geçiriyor. Mağaza sahibine komisyon ödenirken, kara para "temiz" para haline geliyor.
• Kaynağın Gizlenmesi: Sisteme giren para, doğrudan çete hesaplarına aktarılmıyor. Bunun yerine, farklı işletme hesapları arasında karmaşık havale işlemleriyle dolaştırılıyor. Tedarik bedeli, nakliye ücreti gibi bahanelerle yapılan bu transferler, paranın izini sürmeyi zorlaştırıyor.
• Nihai Kullanım: "Temizlenmiş" para, çeteler tarafından lüks tüketim, gayrimenkul yatırımı veya yeni yasa dışı yatırımlar için kullanılıyor. Ayrıca, yasal işletmelere ortak olunarak gelecekteki kara para aklama faaliyetleri için zemin hazırlanıyor.

Yeşilköy'de Yaşanan Olay: Dikkat Edilmesi Gerekenler

İstanbul Yeşilköy'de bir restoranda yaşanan olay, kara para aklama yöntemlerinin sıradan vatandaşların hayatını nasıl etkileyebileceğini gösteriyor. Mağdur gençlerden biri yaşadıklarını şöyle anlatıyor: "İki hafta önce Yeşilköy'de bir restorana gittik. Hesap ödemesi restoranın kendi POS cihazı yerine farklı bir cihazdan çekildi. 5.000 TL'lik ödemeyi arkadaşım kredi kartı ile yaptı. Sonrasında bu işlemin yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba aktarıldığı ortaya çıktı ve bu sebeple karakola ifadeye çağrıldık, hakkımızda adli süreç başlatıldı. Hesaplarımıza bloke konuldu. Masum olduğumuz anlaşıldı. Ancak ciddi mağduriyet yaşadık."

POS Cihazı Kullanırken Nelere Dikkat Etmeli?

Bu tür mağduriyetler yaşamamak için dikkat edilmesi gereken bazı önemli noktalar şunlardır:

• İşletme Adı ve Adresi Kontrolü: Ödeme yaparken, hizmet aldığınız işletmenin adı ve adresi ile POS cihazından çıkan fişteki bilgilerin aynı olduğundan emin olun. Farklılık varsa işlemi durdurun.
• "Arızalı POS" Tuzağına Dikkat: "POS'umuz arızalı, başka bir POS getirelim" denildiğinde şüpheci yaklaşın. Mümkünse nakit ödeme yapın veya işlemi gerçekleştirmeyin.
• Fiş ve Fatura Almayı Unutmayın: Özellikle yüksek tutarlı ödemelerde POS fişini saklayın ve işletmeden fatura veya belgeli fiş talep edin. Bu belgeler, olası bir soruşturmada size yardımcı olacaktır.
• Fiziki Kart Kullanımına Özen Gösterin: İşletme, kart bilgilerinizi yazarak veya bir uygulamaya girerek sanal POS işlemi yapmak isterse, bu durumu reddedin.
• Bilinmeyen QR Kodlardan Kaçının: Ödeme için size okutulan QR kodun veya yönlendirildiğiniz uygulamanın, hizmet aldığınız işletmeye ait olduğundan emin olun.

Kara para aklama suçları, sadece yasa dışı örgütleri değil, farkında olmadan bu döngüye dahil olan masum vatandaşları da olumsuz etkiliyor. Yukarıda belirtilen önlemleri alarak, bu tür tuzaklara düşmekten korunabilir ve finansal güvenliğinizi sağlayabilirsiniz. Unutmayın, şüpheli durumlarda yetkililere başvurmak, hem sizin hem de toplumun yararına olacaktır.